Hjälp

← Alla hjälpartiklar

Importera banktransaktioner

Hur du läser in en CSV- eller Excel-fil från banken, vad appen kopplar själv och hur du bokför resten.

Under Bank kan du läsa in transaktionerna på ett bankkonto från en CSV-fil (från SEB och Swedbank även en Excel-fil) som du exporterar från internetbanken. Appen visar vilka transaktioner som redan har en verifikation och hjälper dig att skapa ett utkast för de andra. Du lägger till kvittot och bokför verifikationen som vanligt. Appen bokför aldrig något själv. Importen finns inte med enbart läsbehörighet.

Exportera och läsa in filen

• Du kan börja importen från Start, där du också kan släppa filen på sidan (i ett nytt företag på kortet för banktransaktioner), eller från Transaktioner under Bank.
• Exportera transaktionerna för ett konto som CSV. Filer från SEB och Swedbank känner appen igen, och från SEB går alla avgränsare som exporten erbjuder att läsa in. Från SEB och Swedbank går det också att läsa in Excel-filen. Stegen för SEB finns i Exportera och importera banktransaktioner från SEB.
• En fil från en annan bank läser du in genom att välja kolumner. Appen visar filens första rader, och du väljer avgränsare, vilken kolumn som har datum och i vilket format, text, belopp (i en kolumn eller med insättningar och uttag i var sin) och saldo om filen har det, och decimaltecken. Appen kommer ihåg ditt senaste val och använder det för nästa fil med samma kolumner. Utan saldokolumn kan appen inte kontrollera att filen har alla rader.
• Appen känner igen en fil från SEB eller Swedbank, kontrollerar att saldona hänger ihop rad för rad när filen har saldo och visar innehållet innan något sparas: perioden, antalet transaktioner, hur många som redan fanns, hur många som kopplas till en verifikation av appen, hur många som har förslag och hur många som saknar verifikation.
• Du väljer bokföringskonto. Det förvalda är företagets betalkonto, eller för en Swedbank-fil det konto vars betalkonto har filens clearing- och kontonummer.
• Filen sparas inte, bara transaktionerna och en uppgift om importen. En transaktion som redan finns läggs inte till en gång till, så du kan läsa in överlappande perioder.
• En fil får vara högst 5 MB och innehålla högst 50 000 transaktioner. För en längre period exporterar och läser du in filerna i delar.
• Bankens saldo efter den senaste transaktionen visas bredvid det bokförda saldot på kontot samma dag, utan utkast. Skillnaden är ingen avstämning, men den visar var du kan behöva titta.

Koppla banken

När appen är inställd för det kan en ägare koppla banken i stället för att läsa in filer. Banken skickar då transaktionerna via Tink, och du slipper exportera nya filer för varje period. Finns inte din bank i Tinks lista läser du in kontoutdrag i stället.

• Välj Koppla bank under Transaktioner. Du loggar in på banken hos Tink och väljer vilka konton appen får läsa. Tillbaka i appen visas kontona i kronor. För vart och ett väljer du vilket bankkonto i bokföringen det ska hämtas till, skapar ett nytt bankkonto i kontoplanen eller låter bli att hämta det. Du kan ändra kontona senare utan att logga in på banken igen. Ett konto hos banken kan bara hämtas genom en bankkoppling.
• Transaktionerna hämtas som om de var importerade från en fil. Hämtningen börjar dagen efter den senaste transaktionen som kontot redan har, och en transaktion som redan har hämtats hämtas inte igen. Läser du in en fil för ett konto som hämtas från banken kan samma transaktioner komma med två gånger.
• Den som kan bokföra hämtar nya transaktioner med Hämta nu. Efter varje hämtning visas bankens saldo bredvid det bokförda saldot samma dag.
• Medgivandet hos banken gäller i 90 dagar. En ägare förnyar det genom att logga in på banken igen, och hämtningen fortsätter där den slutade.
• Hämtningen görs i namnet på ägaren som kopplade banken. Slutar den personen vara ägare stoppas hämtningen, och en annan ägare kopplar från och kopplar banken igen.
• Kopplar du från banken tar Tink bort sina uppgifter, men transaktionerna som redan har hämtats finns kvar i bokföringen.

Vilka verifikationer som hör ihop

En verifikation kan bokföra en transaktion när den har en rad på bankkontot med transaktionens belopp på samma sida: debet för pengar in och kredit för pengar ut. Den ska dessutom vara daterad högst fem dagar från transaktionen, och vara oanvänd av någon annan transaktion. Det är en regel i appen, inte i lagen.

• Kopplas av appen. Finns det exakt en sådan verifikation, och den passar ingen annan transaktion, kopplar appen den själv. Raden visar att den matchades automatiskt, och du kan ta bort kopplingen.
• Förslag. Finns det flera möjliga verifikationer får transaktionen förslag som du bekräftar. Du kan också koppla en verifikation utanför fem dagar om den har rätt rad.
• Matcha igen kopplar transaktioner till verifikationer som du har bokfört efter importen.

Betalning av en faktura

En transaktion med samma belopp som en obetald kundfaktura (pengar in) eller leverantörsfaktura (pengar ut) bokför du som fakturans betalning i stället för med ett eget utkast. Då bokförs betalningen en gång, och fakturan och transaktionen hör ihop.

• Raden säger när en obetald faktura har samma belopp, och Skapa utkast visar fakturorna först. Står kundens eller leverantörens namn i transaktionens text eller referens är den fakturan förvald. Annars väljer du själv, och appen säger varför ingen är förvald: att namnet inte står där, eller att flera fakturor till samma namn har beloppet.
• En faktura som är bokförd som kundfordran eller leverantörsskuld får ett betalningsutkast mot 1510 eller 2440, daterat transaktionens dag och med raderna klara. En kundfaktura som inte är bokförd under kontantmetoden får sitt utkast med försäljningen och momsen, och en leverantörsfaktura får transaktionens datum och bankkonto på sitt eget utkast, där du väljer mall. Du granskar och bokför utkastet som vanligt.
• Skapa utkast för alla utan verifikation hoppar över transaktioner som har en faktura med samma belopp. Gäller transaktionen inte fakturan väljer du Skapa utkast utan faktura.
• Appen jämför belopp och namn, inte OCR-nummer, och föreslår ingen faktura för en delbetalning. Det är regler i appen, och du väljer alltid fakturan själv.

Skapa utkast

• Utkastet får transaktionens datum och text och en rad på bankkontot, och öppnas i bokföringsmallens editor med beloppet och kontot ifyllda. Välj mall och lägg till kvittot som vanligt. Motkontot och motparten hör till kvittot. Laddar du upp kvittot innan du har valt mall föreslår appen mallar utifrån det, men fyller inte i något annat.
• För SEB är bokföringsdagen bara en början, eftersom filen inte anger köpdatumet. Rätta datumet efter kvittot.
• Skapar du ett utkast för en transaktion öppnas utkastet direkt. Du kan också skapa utkast för alla som saknar verifikation, högst 50 åt gången; appen säger hur många som återstår och länkar till det första utkastet. Ett datum utanför ett öppet räkenskapsår ger inget utkast.
• Raderar du utkastet saknar transaktionen verifikation igen. En bankavgift eller ränta saknar kvitto, så där bifogar du bankens dokument själv.
• När du bokför ett utkast som du öppnade från transaktionerna kommer du tillbaka till samma konto och filter. Vyn bekräftar att verifikationen är bokförd och säger hur många transaktioner som fortfarande är ohanterade.

Hur ett utkast bokförs och rättas beskrivs i Välj en bokföringsmall och Rätta en bokförd verifikation.